Banco Central de Nicaragua lanza portal para denunciar a quienes brinden servicios financieros sin autorización

El Banco Central de Nicaragua (BCN) habilitó un “Portal de Denuncias” para que la ciudadanía reporte, de forma “confidencial y segura”, a personas naturales o jurídicas que ofrezcan servicios financieros sin contar con la autorización oficial.

Según la nota de prensa, el canal permite que cualquier persona “puede reportar de manera confidencial y segura a personas naturales o jurídicas que ofrezcan, promuevan o presten servicios financieros sin contar con la debida autorización”.

El BCN detalló que las denuncias podrán realizarse contra prestadores de cuatro tipos de servicios actualmente bajo su regulación: Servicios de Tecnología Financiera de Servicios de Pago (PSP); Servicios de Activos Virtuales (PSAV); Servicios de Pago de Remesas (PSPR) y Servicios de Compraventa y/o Cambio de Monedas (PSCM).

El Banco Central recordó que “todas las personas jurídicas que provean los servicios antes mencionados deben contar con la licencia correspondiente otorgada por el BCN”. Además, recalcó que los cambistas autorizados y los prestadores de remesas deben portar “de manera visible” el carné emitido por la institución.

En el formulario de denuncia, los ciudadanos deberán incluir su nombre, un medio de contacto, los datos de la persona o institución señalada, el tipo de servicio que presta, la dirección donde opera, teléfonos o correos asociados y una descripción del hecho.

Antes de llenar el formulario, el BCN exige aceptar una declaración previa: “Al dar clic en ACEPTO, usted declara que razonablemente ha comprobado que la persona denunciada ejerce la actividad al margen de la autorización del BCN… acepta que, de ser necesario, le contactemos para obtener mayores elementos de juicio”, se lee previo al formulario.

Aunque el Banco Central no especifica cuál será el proceso tras recibir una denuncia, exhortó a la población a usar el portal “de manera responsable”, señalando que su finalidad es “contribuir así a la prestación de servicios financieros más seguros y confiables”.

El portal opera bajo el marco de la Ley 977, Ley contra el Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo, que otorga al BCN la facultad de regular y supervisar actividades financieras, incluyendo activos virtuales y operaciones de cambio.

Sin embargo, este nuevo mecanismo surge en un ambiente de fuerte vigilancia estatal en Nicaragua. En los últimos años, el régimen de Daniel Ortega ha intensificado el control sobre la economía, persiguiendo a quienes considera adversarios políticos mediante sanciones financieras, confiscaciones y criminalización de actividades económicas.